嚴監管基調不變今年信托業罰金已超4500萬元

2026-04-16 04:32:11

　　2021年信托業嚴監管基調延續。數據顯示，截至目前，今年已經有11家信托公司受到監管部門處罰，其中包括興業信托、大業信托、浙商金彙信托、渤海信托、四川信托等，合計罰款金額超過4500萬元。

　　日前，因原副總裁構成受賄罪，反映出公司內控措施問題，中海信托被上海銀保監局處以50萬元的罰款。3月份，中海信托曾因兩項業務統計錯誤，被中國人民銀行上海分行罰款70.2萬元。

　　據用益信托網不完全統計，2020年全年，共計有11家信托公司受罰，處罰金額總計超1800萬元。這意味著，2021年前五個月，被監管處罰的信托公司數量已經與2020年全年持平，同時，年內信托公司吃到的“罰單”總金額已經接近2019年、2020年兩年罰金總和。

　　今年信托行業最大的一張罰單出自四川信托。因公司治理、信息披露存在問題以及違規開展業務等13項違法違規事由，四川信托被罰3490萬元。另外，近日興業信托因盡職調查和貸後管理違規等問題被連續開出罰單，罰款總額近400萬元。

　　事實上，資管新規出台以來，2020年是信托行業監管政策落地頗為密集的一年。2020年3月1日，《信托公司股權管理暫行辦法》正式施行，加強信托公司股東特別是主要股東從進入到退出全流程行為規範；5月，《信托公司資金信托管理暫行辦法（征求意見稿）》出台，確立了資金信托的私募性質定位及資金投向限製等要求；11月，修訂後的《中國銀保監會信托公司行政許可事項實施辦法》正式發布，在嚴守市場準入風險關口的前提下，匹配行業轉型發展需要，激發市場活力。

　　一係列政策的出台反映了監管部門保持嚴監管態勢不動搖的決心，也彰顯出監管層補齊信托業監管製度短板、防範行業金融風險的決心。而要全麵築牢風險“防火牆”，市shi場chang主zhu體ti的de作zuo用yong不bu可ke或huo缺que。在zai嚴yan監jian管guan態tai勢shi下xia，對dui於yu信xin托tuo公gong司si而er言yan，需xu要yao在zai政zheng策ce的de指zhi導dao下xia繼ji續xu加jia強qiang業ye務wu合he規gui經jing營ying管guan理li，提ti升sheng風feng險xian防fang控kong能neng力li；繼續健全公司治理機製，提高公司治理的科學性、穩定性和有效性；與此同時，要繼續壓降信托通道及融資類業務，加大業務轉型力度，拓展本源業務向縱深發展。

　　“處(chu)罰(fa)隻(zhi)是(shi)手(shou)段(duan)，而(er)非(fei)目(mu)的(de)，監(jian)管(guan)趨(qu)嚴(yan)可(ke)以(yi)起(qi)到(dao)較(jiao)好(hao)的(de)警(jing)示(shi)效(xiao)果(guo)，雖(sui)然(ran)在(zai)短(duan)期(qi)內(nei)給(gei)部(bu)分(fen)信(xin)托(tuo)公(gong)司(si)帶(dai)來(lai)陣(zhen)痛(tong)，但(dan)從(cong)長(chang)期(qi)而(er)言(yan)，有(you)利(li)於(yu)行(xing)業(ye)健(jian)康(kang)規(gui)範(fan)發(fa)展(zhan)。”北京某信托資深人士認為，雖然2021年信托罰單有所增加，但整體行業風險可控。（記者鍾源）

來源：經濟參考報

編輯：陳燦

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